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揭秘美股分红投资

许多投资美股的朋友主要目的是做价值投资,其中吸引他们的是美股有丰厚的美股红利,本文主要包括四部分

  1. 美股分红是什么?
  2. 美股分红投资究竟如何
  3. 怎么查看美股分红的数据
  4. 美股投资需要注意什么地方,怎么进行分红投资,通过这四部分,美股投资者能学习到最基本的方法.

 

1.什么是美股分红(股息)

美股分红股息是指由公司把当年的盈利向股东作出的支付。通常,这些奖金都以现金(称为“现金分红”)提出,但有时企业也将派发股票股利,即额外的股票分配给股东。票股利也被称为股票分割。

现金股利通常向股东支付每季度或每年四次。然而,一些公司每年(每年一次),半年度(每年两次),甚至每个月(每年12次)支付股利。每个公司设置其自身的支付时间表,并确定在其上股息将要进行的分红日期。有些公司甚至会付出特殊(一次性)分红,每隔一段时间。这些特殊支出是从公司的常规奖金一览表独立的,不计入股票的股息收益率。不是每家公司支付的股息,并且公司可以随时更改自己的分红政策。

分红的优缺点

优点:有分红的公司人们会认为他的收益很好,现金很充裕,所以愿意购买这只股票,认为这个公司安全。

缺点:公司每年都要从现金流中拆一部分资金用于分股派息,这样会对公司发展会有影响,有的公司会认为更应该吧现金投资在公司发展上,用股价的上涨回报股东。

分红收益率计算公式:股息率=分红/股价 ,

例如,如果股票XYZ有$ 50的股价和$ 1.00的股息年,其收益率将是2%。

$ 1.00/ $ 50 = 0.02

当0.02按百分比计算,这会成为一个收益率2%。

如果股价上升至$ 60,但分红不增加,其收益率将降至1.66%。

注意:股息率是用年化收益率计算(每普通派息支付当年)。它不是用季度,半年度或月度支出计算。

股息税:境外投资者需要交纳不同的所得税,大陆投资者如果直接选择的是美股一级券商,股息税缴纳10%(例如老虎证券,如果你使用的是香港或者台湾的券商(例如:富途证券),将会收取30%的税收

2.查看一种策略的投资方法究竟好不好,必须用大视野宏观数据查看,下面是两组数据大家看一下  。

自1929年以来股息回报已经占了标准普尔500指数总回报率超过了40%

impact of dividends

过去的五年中,分红的股票很容易地超过了标普500指数的价格表现,蓝色是有分红的股票,黄色是标普500指数。

s&p dividends

结论:通过投资有股息的股票或者指数基金可以长期跑赢大盘。

3.如何查看美股分红投资数据?

那怎么查看美股分红的数据呢?我提供几种方法,我给大家提供两种方法:http://www.nasdaq.com/dividend-stocks/dividend-calendar.aspx

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第1列Symbol:将要分红的上市公司名称及代码。

第2列Ex-Dividend Date:除息日。如果想要享受该公司分红,必须在除息日之前买入,除息日当天及以后再卖出。美国除息日当天并不像国内直接调整股价,而是任由股价自动回落(股息已经从股价中“除”去)。注意:Ex-Dividend Date当天买入不能拿到股息。

第3列Dividend:本季度每股分红额度。

第4列Indicated Annual Dividend:预计年度12个月分红额度总和。

第5列Record Date:股红登记日,一般比除息日延后两个交易日,公司将记录派息的股东名单。

第6列Announcement Date/Declaration  Date:股利宣布日,通知股息多少的那一天。

第7列Payment Date:股利发放日,这一天,会收到股息。

常常是这样的顺序,上市公司在Announcement Date/Declaration  Date宣布股息计划, 投资者在Ex-Dividend Date之前买入,Ex-Dividend Date之后可以卖出,Payment Date得到股息。

有些读者很迷惑,不是说Ex-Dividend Date当天和以后就可以卖出吗,为什么投资者的名字还能出现在Record Date的登记册里面,这个主要是因为美股是T+3股票交割规则,Ex-Dividend Date前一天买入的虽然以后卖出了,但正好能进入3个交易日之后record date登记日的分红登记日里面, 当天或者之后买入的时间就晚了。

注意美股规则里面还有一条特殊规则:

对于股息率高于或者等于25%的penny stock,ex-dividend date往往设置Payment Date之后一天,投资者需要在record date前三个交易日买入 ,但同时必须在Ex-Dividend Date之后才能卖出,如果在Ex-Dividend Date之前卖出,虽然一样可以得到股息,但是你会被记录为due bill,券商可能会问你追要这笔分红,喜欢做penny stock交易的短线交易者必须要注意这一条特殊的规则。

下面这个截图是一个例子,EMZN12月份的分红股息率达到25%,注意Ex-Dividend Date的日期,在payment date 之后一天。

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你想直接查询某家上市公司的分红日期,可以直接在纳斯达克官网搜索你想查的公司代码,在纽交所上市的公司也是可以在纳斯达克官网上查到的。

举个例子吧:如果我想查询埃克森美孚$(XOM)$这家在纽交所上市的公司的分红日期,我们不必跑到纽交所官方网站再去查询,在纳斯达克官网上即可查询。

在刚才打开的分红日历的网页中,我们直接在搜索栏里面输入XOM,然后点击第一家公司,即埃克森美孚公司,就会自动进入到埃克森美孚在纳斯达克的页面。

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点进去以后是这个界面,能够看到埃克森美孚股价等信息。

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将页面向下拖动,看到左侧的Dividend History(分红历史)然后点击。顺便说一下,如果你的英语足够好,这个页面还能让你了解到很多信息,例如持有埃克森美孚的前十大股东等。

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点进去,稍微向下拖拽网页,就能看到埃克森美孚最近的分红情况和预告了。

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最近的分红预告如下:埃克森美孚将于2016年2月9日除息,本次分红0.73美元,分红将于2016年3月10日打到账上。需要注意的是,要想享受埃克森美孚的分红,最迟要在美国时间2月8日买入,除息日及之后卖出就可以享受本次分红。此外,我们中国投资者在享受分红时需要缴纳10%的税额(如果使用老虎证券或者IB盈透)。不要觉得高,港台券商(富途证券)要缴纳30%

对于美股众多的ETF,ETF配息流程和一般股票一樣 ,查看它的分红方法和股票类似。以下链接能查到美股以分红为特点的ETF列表http://www.etf.com/etf-lists/dividend-etfs  ,以VIG为例:

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第二种方法,给大家介绍一个专业研究美股分红的网站:http://www.dividend.com/,里面有非常详细研究的分红投资的工具,具体以后有时间咱们再探讨。

第四,怎么进行分红投资?下面是一些寻找分红的方法。

1.寻找一家具有长期分红的历史。许多公司有几十年连续支付股息的历史。

2.该公司的派息比率应该是其不超过每股收益80% 。如果一个公司的收入$ 0.50 /股,并支付$ 0.75 /股的股息,也可能是有问题的。如果你发现一家公司支付了超过它的收益,这个风险是比较大的。

3.选择投资的上市公司具有全球化的市场。

4.选择公司有稳定的产品线,无论是啤酒,食品,石油,或电脑芯片,确定你投资的该公司有一个核心业务是全球广泛需求的产品,这样他的分红会比较稳定。

5.最重要的是支付股息的公司应该有大量现金,检查公司的流动比率,是衡量其满足短期债务的能力。“当前比例”是流动资产与流动负债的比率。如果一家公司的流动比率大于1,这是在良好的状态。

6.选择的上市公司应该坚持其核心业务发展,不跨行业投资。

7. 股票价格的稳定也很重要。我们需要不断提醒自己,无论多么大的或分红稳定的公司,其股价仍然可能下跌。许多巨大的,派息公司的股票价格下跌,在2008年仍然大跌。然而,他们经历了比市场总量损伤小,而且恢复快。

8.一些更好的收益率都在经历更多波动性行业。一个谨慎的投资者会分散不同部门间他支付股息的股票,以减少市场总体波动的影响。

9.寻找一个有回购股票历史的公司,这是一个参考目标,如果该公司有足够的资金支付股利好,并在同一时间回购股票,这是非常重要的。

 

总结:寻找分红稳定的高息股是美股投资中非常重要的一个领域,投资者应该检查公司的财务结构,盈利模式等细节问题再决定是否进行分红价值投资,避免分红投资陷阱。

 

 

 

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最后编辑于:2017/2/12作者:水云间

水云间

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