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盈透证券问答(4)利息计算和汇款

请研究学习英文的计息说明,请参考以下链接

http://www.interactivebrokers.com.hk/cn/accounts/fees/interest.php?ib_entity=cn

问:您说美元超过10000就会付利息, 如果我有23000美元,那计算利息时本金是按23000计,还是按10000计???――按超过10000的那个13000计息。

问:如果我本金$10000, 现在我买入$50000 EUR.USD , 由于1:50, 所以占用保证金$1000, 帐户还剩$9000. 如果过夜,那就是要收我USD的利息,并付给我EUR的利息。 我想问的是这个单子的利息,是按$40000元算,还是按$50000算啊, 还是按$49000算啊?――假设基础货币为美元,本金1W美元,买入5W欧元美元后,这笔交易让你增加"正"5W欧元和减少1.54*5W=7.7W的美元。这时抵消了原来的1W美元,持有正5W欧,和负6.7W美。此时过夜,给你超过7500欧元部分的欧元的隔夜利息,而扣除你6.7万美元的利息。利率标准请看网页"利率和融资"。注意:1*,1.54是当前的欧元美元汇率;2*,7500是我们给息的最底线货币存量(当前的数值可能已经更新,参考时请查阅当前数值)。相关数据请看网页"利率和融资"。

问:帳戶內未使用余額,是否享有存款利息?怎样计算?

Weijian: 有,而且很不错。不过有个条件:在每个货币的大约前1万美元,没有利息收入。超过之后,就可以收取基准利率减去0.5到0.25百分比的年利率。打个比方,你存入了10万澳元,前1.15万澳元没有利息,超过的8.85万美元可以获得银行间利率减去0.5%的年利率,折算成每天,支付给你。
更加让投资者喜爱IB的原因是,你杠杆方式买入高息货币,卖出低息货币的时候,打个比方(举例不够成交易建议, 据此买卖,责任自负):
举例假设:将基础货币选澳元,当前的基准利率Bench Mark 澳元为7.3%,港币为0.866%。澳元汇率0.984,澳元港币汇率7.675:1.
1万澳元,用杠杆来买入50万澳元,同时抛售相应数量的低息的与美元绑定的港币(大约*7.675=384万港币)的时候,
利息收入:可以每天获取50-1.15=48.85万澳元的6.8%的年利率,算出结果为:488,500×6.8%/360=92.27澳元。
利息成本:则是――前78万港币的利息成本为2.366%(这是由基准利率0.866%+1.5%得到的);算出为780000×2.366%/360=51.23港币,后面的近384-78=306万港币的利息成本为1.866%(基准利率BM+1%.当前基准利率为0.866%)。算出为306万×1.866%/360=158.61港币.加一起,港币的利息成本为51.23+158.61=209.84港币,除以汇率7.675=27.31澳元.
最终每天的息差为92.27-27.31=64.96澳元。

当然,不要忘记这样的操作是有风险的,那就是你买入的澳元相对于港币出现下跌的可能。这个下跌可能会抵消你赚取的杠杆利息,甚至可能大幅超过你的利息收入。当然,如果澳元象人民币那样相对美元港币等升值,你获得的将也会较大。

1.(而且为表述方便,这个例子是满仓。如果稍微有不利于你杠杆头寸的波动,将遭至强平部分头寸)。
2. 基准货币不计算保证金,非基准货币按照2%(欧美镑日瑞澳加等),或3.33%(港币)来计算保证金。上述例子384万港币,应该算3.33%的保证金再除以7.675,为1.67万澳元。因此,本例子只在着重说明利息的方面。由于保证金的限制,此例子并不能真正操作。必须最少以1.67万澳元来开仓。实际持仓保证金为30倍,3.33%。
(最新注:由于金融危机,最新的全球利率已经大跌,上面列出的如此高的息差状况已经不复存在)。
3.当然你可能账户上没有澳元,只有美元,那怎么办?
在基准货币是美元的情况下,1万美元的情况下,如果买入澳元50万,卖出384万港币,实际上需要保证金:
澳元方面,计算成美元50万×0.984按2%收保证金为9840美元;港币方面384万,算成美元按3.33%收保证金1.66万美元.总共需要保证金26440美元。所以,你是无法只有1万元而去持有50万澳港的头寸的。但是可以按照这个比率来推算,50万澳港使用保证金2.644万美元,比率为18.6倍,计5.4%。
( 因计算有些复杂,如果有计算失误,恳请指正。)

关于顾问户及其子账户的最低费用(每个最少每月10美金)的详解如下:
Activity fees on the Advisor account are calculated on a consolidated basis. If consolidated fees are greater than the group min activity fee than no comm will be charged, though if there is a shortfall, clients who have not generated the minimum will be charged the full amount/ the difference between the minimum and comm they generated.

IE. 1 Master account and 4 client accounts, the activity min would be $50.
1) Client A generated $50 comm- this would meet the consolidated min for the group and no other fees would be charged
2) Client A generated $40 comm, and client B generated $5 comm. As this is less than the $50 consolidated min, client B would be charged $5 (difference), Client C, D and Master ac's would all be charged $10.
3) Client A generated $10, client B $10, client C $10, client D $10. As this is less than the $50 min, master is charged $10 to make up the shortfall.

Also, if one of the client sub accounts is the same as the master account, we would only view as 4 accounts, not 5, therefore minimum in above example would be $40. If the client account and master account are the same, the $10 is taken from the Master account, not the client account.

IB账户汇款信息

注明:全球IB账户入金时,美元都汇去美国的花旗银行,港币都汇去香港的花旗银行。

账户号码是U******开头加6位数字,用户名是五个自定义的字母加三个机器分配的数字,如abcde789。
上海客服021-6086 8586. 香港客服电话852-21567907

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汇出美元
公司总部地址:One Pickwick Plaza, Greenwich, CT 06830 USA

接收银行的名字和地址:

Citibank, N.A.(New York Branch), 111 Wall Street, New York, NY 10043, U.S.A

接收银行的代号: ABA Number:021000089, swift BIC Code: CITI US 33 (如果是中银香港网银,填写时应补齐XXX凑够9位)

接收银行中的IB账户名字:Interactive Brokers LLC

接收银行中的IB账户帐号: Bank Account No. 40806826

附加信息For further credit to: U****** /名字

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汇出港币

公司总部地址:One Pickwick Plaza, Greenwich, CT 06830 USA

接收银行的名字和地址:

Citibank, N.A. (Hong Kong Branch)

Citibank NA, 9/F Two Harbourfront, 22 Tak Fung Street, Hunghom, Hong Kong

接收银行的代号: CHATS Code:006-391,(006是银行代码,391是分行号码)
SWIFT BIC Code: CITI HK HX

接收银行中的IB账户名字:Interactive Brokers LLC

接收银行中的IB账户帐号: Bank Account No. 17739993

附加信息For further credit to: U******/名字

(以下为填写国内美元汇款单时候的参考填写方法。各个银行分点的要求不同,有的严格且罗嗦,请咨询您的银行代表。此表格仅供参考)


通知IB账户入金:Deposit Cash, 再选择Wire.


佣金

问:关于IB手续费的问题,IB是在交易时按绑定标准收手续费,到月底再按成交量再按非绑定标准返还佣金么?――不是.如果选定 绑定的,就不收取隔夜持仓费。如果选非绑定的,当月1000手单边以内,收一个价。1001手以上收折扣价,10001及20001手之后还会再打折扣。.隔夜持仓收取隔夜的持仓费0.1美元左右。当月累计计算。下月归零,从头开始。两种结构下的佣金对比的举例在此(这个连接不太好找)
http://www.interactivebrokers.com.hk/cn/p.php?f=futuresComparison&cn

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