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美股券商到底怎么选择全攻略(2018年最新原创)

美股券商到底怎么选择全攻略(2018年最新)

随着海外投资和海外资产配置的兴起,越来越多的华人把目光投入大洋彼岸美利坚这片沃土,美股为什么吸引这么多投资者,理由如下:

  1. 美股标普500的长期稳定收益率可以达到百分之10 ,伯克希尔的净资产收益率ROE长期稳定在百分之15以上,这是越来越多的投资者看中美股的根本原因。美股指数走势并不能反映所有股票(主板不到5000家,美股大部分公司退市是私有化和收购退市,部分是业绩不好退市)走势,他只反映其中500家最优秀的公司走势,优胜劣汰,这里面的公司都是业绩成长驱动股价走势,Price= eps*估值,标普500的各个行业的公司基本都是各个行业全球产业链里面最优秀的,获得了行业里面大部分利润,美股主要是增加EPS来提高股价的,这样股票的走势就比较坚实,从下面图中可以看看三大指数一个上涨周期是18年左右,如果这次也上涨18年,现在美股还有10年左右的牛市,另外一点,投资美股也很省心,巴菲特也说过你如果不想多研究很多股票就买标普500指数就行了。

   

 2 .  分摊人民币波动风险

   因为众所周知的原因,最近半年人民币波动加大, 投资一部分是增值,一部分是分摊风险,配置美元资产可以达到这个目的,美股方面的公司不少具有垄断性,有很强的定价权,成长性有的也很不错,所以很多人愿意把目光放到美股上面。

美股投资的主要流程是:1.  选择美股券商  2.  选择入金方法(办理海外银行卡)  3. 境外跨国汇款 4. 了解美股交易规则 5. 进行美股交易。

提示:关于怎么入金和办理香港卡的请看原来的两篇文章,本篇文章主要放在美股券商的介绍。

美股投资境外卡香港卡办理最全攻略(2018版)

美股投资国际汇率必看      

第一步: 到底怎么选择美股券商?每个投资者的情况不一样,每个需求不一样,选择也不一样,根据我的经验我把美股券商分为三类:

 第一类:美国本土券商    

   美国股票市场有300多年的历史,美国券商通过不断竞争,合并重组,现在的券商主要 包括   盈透证券,嘉信理财,TDAmeritrade(已经收购scottrader),E-Trade,富达投资,第一证券(firstrader)这几个券商。  

其中 盈透证券,嘉信理财,TDameritrader,第一证券 这四个券商可以通过国内身份证开户,E-trader,富达投资暂时不行。

美国本土券商的优势是:

1. 都有美国证券监管机构Finra, Sipc, SEC 的 牌照,每个账户最高都可以赔偿  50万美金(后面两种券商也具                         备) 。

2. 交易功能非常强大, 也非常专业,适合专业投资者使用。

缺点是: 1. 总体交易成本比国内的互联网券商贵2倍以上。

2.  开户非常麻烦,不少是全英文操作。

3. 中文客服有的没有,有得的是很难打通电话,服务支持不行。

   1.盈透证券

盈透证券全称是Interactive Brokers ,是一家美股上市公司,是全球重要的互联网券商之一,它的优势是佣金便宜,

功能强大,一个账户可以真正交易的全球市场,包括20个国家,60多个交易所的产品,提供非常丰富的编程接口,但操作非常难用,入金门槛至少1万美金,操作非常不人性化,只适合非常专业的投资者,英语好的投资者使用。

需要详情了解的投资者双击打开:InteractiveBroker盈透证券开户指导书(攻略)

2. 嘉信理财

嘉信理财全称是Charles Schwab , 是美国比较大的美国券商,是美股上市公司,可以网上开户,功能强大,不仅仅可以交易股票,ETF,债券。

优势:1.有中文客服

2. 自带一张美国本土的实体银行卡(巨大优势),全球ATM机取款免手续费。

3.  有200个ETF(开放式被动基金)免交易费用

缺点: 1. 开户麻烦

2.交易费用比较贵,最低4.95USD 一笔。

关于嘉信理财的开户方法: 我最近也准备开一个,给大家当小白鼠,后期把详细方法供上。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3.  TDameritrader (收购了scottrader)

TDAmeritrade是美国最大的互联网券商之一,提供经纪服务和相关金融技术服务,既是交易者,也有独立注册投资顾问。它是第一家提供按键交易、互联网交易、无限免费实时报价的券商,也是第一个拓展交易时间,与市场直连的券商。自成立至今40余年里,通过一系列创新和收购等,扩大业务,目前已有600万账户,客户资产超过6000亿美元,为4000以上独立注册的投资顾问提供托管服务,每日交易超过40万笔。总之,这家券商也非常牛。

TD最大的优势是 :期权功能强大, 适合专业的期权投资者。

缺点也很明显:

1. 开户太麻烦,开了一天没有开成功,需要传真邮寄很多资料邮寄(申请W8-BEN,护照照片页,国                                      内银行资金证明),放弃!

2. 佣金也比较贵 ,6.95美金 交易一笔。

3.  交易软件 think or swim全英文模式, 适合英语好的投资者。

 TDameritrader 官网:https://www.tdameritrade.com/home.page

4. 第一证券(Firstrade

美国本土网络券商Firstrade(美国第一证券,原名:第一理财)跟史考特一样主打网络券商,投资者可以使用电脑或各种行动装置连结网际网路投资股票,期权,共同基金,ETFs,债券及其他商品。

优点:  1. 华人创始人,中文界面& 24*7 中文客服;

2. 交易费用不贵,不论多少股,一口价2.95 美金,适合交易股数特别多的投资者。

3. 700种 ETF免交易佣金。

缺点: 1, 融资利率比较贵,  1万美金以下, 融资年利率达到百分之9

2. 出金费用20美金一笔。

3. 盘前盘后交易时间比较短。

4. 入金需要境外卡。

 

水云间专属开户方法(可以多得50美金,双击打开):  Firstrade 专属开户连接

以上是美股本土四个最常见的券商的详细介绍,券商账户的资金安全性毋庸置疑,难点是开户,入金的流程也比较麻烦,使用起来也不符合中国人自己的习惯,国内投资者选择的比较少,投资者可以根据自己的需求和自己的能力进行选择。

第二类: 华人美股互联网券商

第二类美股券商主要是从2013年左右开始的,在2013年之前,国内投资美股非常麻烦,参考现在的第一类券商,开户和入金折腾一两个月的时间是比较常见的,这还是对平常比较有经验的投资者来说的,普通用户都是直接放弃,流程太麻烦,哪里有痛点哪里就有商机,第二类券商就是是为解决中国投资者的痛点诞生的。

第二类券商都是在第一类券商提供的接口API接口上开发的,第一类券商提供后台的资金管理和交易通道,第二类券商提供在第一类券商的基础上开发用户系统和账户管理系统。这样做的好处是:可以直接打通美国的交易系统,美股市场是多市场多ECN交易,交易通道比国内复杂的多,券商不需要自建交易系统,大大减少了开发的复杂性,同时减少了系统宕机的可能性,最重要的是保证了资金账户的安全性。国内的美股券商他们主要搭建的就是用户账户管理系统和用户界面系统,符合中国用户的使用系统,更人性化。

其中接盈透证券IB的券商最多:

1.   老虎证券,雪盈证券

2.  新浪华盛通,富途证券,寰盈证券

对接欧洲盛宝银行的券商是: 微牛证券  (微牛证券的盛宝银行通道有独特优势,可以通过支付宝入金)

这么多券商投资者怎么选择呢?

  1. 如果你没有境外银行卡(包括香港卡,澳门卡,台湾卡,新加坡卡,美国卡,加拿大卡)

你可以选择先办理境外银行卡,参考这个资料: 美股投资境外卡香港卡办理最全攻略(2018版)

也可以选择下面两个券商的其中一家:

a:  微牛证券 ,你可以选择微牛证券,用支付宝入金

关于微牛证券的介绍和开户请参考: 微牛证券优势分析2018年开户指导书 

b:  寰盈证券 ,这个券商提供了第三方支付人民币入金通道,不占用5万美金外汇额度

关于寰盈证券的介绍和开户请用参考:

如果你现在已经拥有境外银行卡,你可以选择:

1.   老虎证券,雪盈证券

2.  新浪华盛通,富途证券, 寰盈证券

老虎证券和雪盈证券本质都是美国盈透的全披露经纪商,在这两个券商开户入金的投资者都能得到一个美国盈透的账户,这个账户登录盈透的交易软件进行入金,出金,交易以及其他一些交易中遇到的问题。

其中老虎证券是国内美股投资者使用最多的券商, 美股投资方面最成熟,它做了很多创新,优化了美股投资很多流 程,让中国的投资者可以方便快捷的进入美股市场。老虎证券还有优质的美股投资社区,有老虎研报,和专业投资者提供的投资者建议,是美股投资者最欢迎的券商之一。

老虎证券的更多介绍和开户流程请参考:老虎证券(Tiger Broker) 最新版开户指导书(附永久8折佣金优惠码)

雪盈证券 是 中国知名投资社区 雪球旗下的新券商, 秉承了雪球投资社区一贯简单优质的风格,得到很多投资者的喜欢,雪盈证券作为雪球作为内容社区有独特优势,社区内有一些非常成熟的专业美股投资人,他们会给一些专业投资建议。

雪盈证券开户邀请链接(注册最高送1000港币):雪盈证券优惠开户(双击打开)

 

富途证券,寰盈证券,华盛通 这三家券商底层也是对接的美国盈透IB,但是这三家不能单独拿到IB的账户,这样的好处是券商可以深度定制服务,出金更方便(盈透证券官网出金略麻烦),缺点是 你不能单独拿到IB的账户。

这三家券商的优惠开户方法如下:

  1. 富途证券专属开户方法(免60天佣金):富途证券开户
  2.  寰盈证券专属开户方法: 寰盈证券开户
  3.  华盛通优惠开户方法(送200人民币):  华盛通优惠开户

第三类: 国内券商香港分行提供的美股业务